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蘇州銀行涉4.5億票據案 IPO謀求改善股權結構

文字:[大][中][小] 手機頁面二維碼 2017/8/22     瀏覽次數:    

今年11月,蘇州銀行向證監會報送了IPO招股書申報稿。申報稿中披露了和票據有關的未決訴訟,蘇州銀行承擔4.5億元的或有負債。根據票據的追索權處理,預計這筆負債最終將成為蘇州銀行的損失,并進一步向前手銀行追索。   

蘇州銀行在票據寶Pj.com中國票據信用評級183家評級樣本中得分排名82,評級為A3,不同年間變化比較穩定。這表示在票據寶的評級體系中,該行財務實力較好,債務償債及票據承兌能力較強,受不利經濟環境的影響不大。

2015年7月2日,鄂爾多斯農商行向蘇州銀行轉貼現一批金額為6億元的商業承兌匯票;同日,蘇州銀行將其轉貼現至寧波銀行北京分行;同日,后者又將其轉貼現至民生銀行三亞分行。

最終,該批票據尚有5億元資金到期無法兌付,后寧波銀行北京分行又向民生三亞支付了1億元款項。

2016年4月份,民生銀行三亞分行向海南省高級人民法院訴上述寧波銀行北京分行支付承兌匯票款4億元。6月,寧波銀行將蘇州銀行追加為案件第三人。

9月,海南省高院作出一審判決,寧波銀行向民生三亞支付4億元款項。

同年7月和9月,寧波銀行北京分行向北京市第一中級人民法院提起訴訟,涉案金額分別為5000萬元和1億元。此案尚在審理之中。

根據票據追索權的順序,預計寧波銀行會勝訴,而蘇州銀行將繼續向鄂爾多斯農商銀行行使追索權。

恒豐銀行前車之鑒 股權極為分散容易內耗

蘇州銀行的股權結構極為分散,最大股東是蘇州國際發展集團有限公司,持股比例為10%。超過5%的股東僅有三家,其余都是小股東。

股權分散往往導致公司治理一般比較麻煩。

根據“環球老虎財經”的報道,現在蘇州銀行存在以來自不同背景的董事長派系、行長派系、以及監事長派系的派系紛爭。董事長王蘭鳳原任職光大銀行;行長徐挺此前任職建行,監事長顧南興此前任職農信社體系,在公司治理思路方面存在嚴重分歧。突出表現就是董事長所主張的事業部制改革頻頻受到來自基層的阻力。

另外,2013年在蘇州BBS論壇上,蘇州銀行員工對于董事長引進的薪酬管理團隊咨詢就要花1500萬咨詢費,表示不滿:“大刀闊斧的進行改革,這個我們非常擁護。但把德勤咨詢公司請過來,調整蘇州銀行管理框架,花了1500多萬咨詢費,現在有沒有效果不說,大家感覺倒是弄得異常混亂,前臺后臺、部門分類,從上到下工資等級竟然分一百五六十個級,一千多人的小單位有這個必要么? ”

上述員工還反映 :“新董事長帶過來的那些中層,年薪三四百萬,蘇州銀行本地的中層收入只有幾十萬,相別甚大。”

票據寶PJ.com無法證實蘇州銀行內部管理問題是否如此,但是從股權結構來看,出現派系問題是很常見的。

此前票據寶PJ.com評級研究在《首批接入票交所 恒豐銀行能否結束動蕩》中就指出了商業銀行的股權問題。而根據最新的消息,就在上海票據交易所上線的12月9日,恒豐銀行銀行行長林治洪被免職,知情人士稱內部斗爭白熱化。

上市可改善股權結構 對蘇州銀行有利

本次蘇州銀行IPO公開發行股票占發行后總股本的25%,這意味著上市后最大股東持股比例將從發行前的10%降低至發行后的6.5%,除此外沒有超過5%的股東。

上市對股權結構分散的企業來說有兩種效果,一是最近經常被舉牌的上市公司,外界資本通過收購成為大股東;二是上市規范股權,上市公司可以通過增發等手段逐漸改善公司股權結構,穩定控制權。

兩種效應對上市銀行的股權結構都有改善的作用。

長三角地區經濟較好 對蘇州銀行資產質量帶來支撐

蘇州銀行前身為江蘇東吳農村商業銀行,持續經營時間有12年,經營情況比較穩定,在蘇州地區金融市場存款市場占有率第5,貸款市場占有率第8,在城商行中比較有優勢。

長三角地區經濟比較繁榮,在宏觀經濟下行期間的安全墊較大,對蘇州銀行的資產質量有一定支撐。截至2016年6月底,蘇州銀行不良率為1.45%,與前兩年大體保持穩定。

從增長情況來看,蘇州銀行2015年較2014年增速有所放緩,但2016年增速有所穩定。截至2016年6月,該行總資產2616億元,總收入和凈利潤分別達到37億元和10億元,較2015年同期增長7%和16%(估算)。

總的來看,蘇州銀行在票據寶Pj.com中國票據信用評級183家評級樣本中得分排名82,評級為A3,不同年間變化比較穩定。這表示在票據寶的評級體系中,該行財務實力較好,債務償債及票據承兌能力較強,受不利經濟環境的影響不大。蘇州銀行IPO上市有利于股權結構的優化,但在票據風控方面還需加強管理。


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